Le tableau de bord du dirigeant

Le monde de l’assurance doit faire face à des évolutions réglementaires, environnementales et financières de plus en plus nombreuses et dont les contours restent parfois incertains. L’apparition de nouvelles technologies révolutionne le monde de la gestion institutionnelle et se révèlent être une opportunité en permettant aux dirigeants d’accompagner ces transformations. 

Depuis plus de 15 ans, Clearwater accompagne les assureurs dans la gestion de leurs données d’investissement et leur reporting. Nous interrogeons quotidiennement nos clients assureurs (plus de 800 assureurs travaillent quotidiennement sur la plateforme Clearwater) afin d’identifier leurs besoins en termes de pilotage des investissements pour pouvoir leur proposer des solutions, disponibles en un clic sur notre plateforme. 

Des interfaces dynamiques et holistiques 

Qu’ils soient responsables des investissements, directeurs généraux, ou directeurs opérationnels, les dirigeants ont besoin, en priorité, d’un cockpit pour suivre en temps réel l’actualité de leurs portefeuilles. Clearwater propose, sur sa plateforme SaaS, des tableaux de bords et de suivi, adaptés à chaque métier de l’assurance. Ces interfaces dynamiques sont désormais essentielles pour les dirigeants qui cherchent à gérer, à analyser et à obtenir des informations exploitables à partir de vastes ensembles de données financières. 

Il est important que le dirigeant puisse s’assurer à tout moment que l’objectif financier sera atteint et que les risques inhérents aux placements soient totalement sous contrôle. 

C’est pourquoi bon nombre de dirigeants nous ont demandé de leur mettre à disposition au travers du portail web Clearwater un tableau de bord actualisé quotidiennement comprenant notamment : 

• L’évolution des produits financiers globaux par classe d’actifs, par rendement comptable comparé avec l’objectif annuel 
• L’évolution des plus ou moins-values latentes sur les valeurs amortissables et/ou les valeurs non amortissables avec le stock au 1er janvier N comparé à celui en J-1  
• L’évolution des plus ou moins-values réalisées en distinguant celles résultant de la vente de valeurs amortissables et de valeurs non amortissables  
• L’évolution de la réserve de capitalisation (pour les entités concernées) avec le stock au 1er janvier N et les dotations et/ou reprises sur l’exercice avec le stock en J-1 

Exemple de tableau de bord comptable, du 01/01/2023 au 31/12/2023, sur un portefeuille institutionnel libellé en EU – Cliquez sur l’image pour l’élargir.

• Les performances financières de la gestion comparées aux indicateurs de référence résultant de l’allocation stratégique 
• Le suivi de l’allocation stratégique et des marges tactiques par classe d’actifs arrêté par le Conseil d’Administration avec des alertes éventuelles en cas de dépassement  
• Les indicateurs de risques (sensibilité, duration, yields, ratio d’informations) 
• Le suivi de contraintes de gestion arrêtées par le Conseil d’Administration : alerte en cas de dégradation de la notation d’un émetteur notamment en cas de non-respect des contraintes de gestion 
• Le suivi du comportement de vos placements en termes d’ESG. En fonction de votre politique responsable, vous avez accès à un suivi vous permettant de vous assurer que vos objectifs seront atteints. 

Exemple de tableau de bord de Performance, du 01/01/2023 au 31/12/2023, sur un portefeuille institutionnel – Cliquez sur l’image pour l’élargir.

Une offre paramétrable et un accompagnement personnalisé 

L’offre de Clearwater Analytics est totalement modulable, nos experts vous accompagnent dans le paramétrage.  

Le tableau de bord que nous avons conçu vous permet : 

• D’avoir à tout moment une grande visibilité sur l’évolution de vos produits financiers, du taux de rendement comptable, de vos plus-values latentes, de votre performance financière 
• De disposer des alertes dès qu’une contrainte de gestion n’est pas respectée afin d’agir rapidement et efficacement 
• De garantir aux instances de votre institution le respect permanent de la politique financière arrêtée par le Conseil d’Administration 
• De mettre en place une politique responsable conforme aux orientations de votre institution. 

Notre objectif est de faire de ce cockpit votre outil de suivi et de pilotage en quasi-temps réel de votre politique financière. 

Pour aller plus, loin et découvrir en détail ces différents tableaux, nous vous donnons rendez-vous le 28 mars pour un webinar dédié au pilotage des investissements. Parmi nos invités, Jean-François Bouillon, fin connaisseur du monde mutualiste et fort de plus de 15 d’expérience au sein de la Maif, nous livrera ses conseils et ses observations. Inscrivez-vous dès maintenant.